Эффективное управление собственным финансовым капиталом
Опубликовано: 23.08.2018
В основе технологии доверительного управления счетами клиентов лежит механизм PAMM (ПАММ) счетов, который успешно применяется ведущими финансовыми компаниями во всем мире.
Эффективное управление собственным капиталом в целях финансового благополучия
PAMM (Percentage Allocation Management Module - Модуль Управления Процентным Распределением) - это механизм, позволяющий управляющей компании объединять все счета, находящиеся под её управлением у одного брокера, в один торговый счёт. Данный торговый модуль позволяет значительно упростить технический процесс управления счетами клиентов, так как сделки совершаются на одном торговом счете и нет необходимости дублировать эти сделки на счетах каждого клиента, за управляющую компанию это делает программное обеспечение брокера.
+++ Управление собственным капиталом +++
ПАММ счёт электронно объединяет все активы клиентов, где каждый клиент имеет свою процентную долю в общем счёте. Торговый результат по каждой сделке, совершенной на финансовом рынке, распределяется между клиентами управляющей компании пропорционально их доле в общем торговом счёте.
Главным отличием технологии PAMM счетов от системы объединения средств клиентов в один фонд является то, что средства при использовании PAMM технологии объединяются только виртуально, для облегчения совершения торговых приказов профессиональным управляющим. Клиент не передает средства в фонд, а размещает свои средства на отдельном сегрегированном брокерском счёте, что в свою очередь обеспечивает инвестору защиту вложенных средств от неправомерной деятельности управляющей компании, и позволяет клиенту оперативно получать точную и полную информацию о результатах управления его средствами.
Основными преимуществами использования данного механизма для инвестора являются:
- Наличие технических ограничений PAMM счета, которые разрешают управляющей компании только проведение торговых операций на PAMM счете, и не позволяют снимать с него средства инвесторов; - Прозрачная политика ведения счета: отчет о текущем состоянии ваших личных инвестиций можно просмотреть в реальном времени; - Возможность инвестировать и выводить средства из управления в любой момент; - Возможность инвестиций со счетов с различными валютами депозита в один PAMM счет для диверсификации валютных рисков; - Брокер обеспечивает взаиморасчеты между инвестором и управляющей компанией, и гарантирует выполнение ими взаимных обязательств;Реализация данного механизма для инвестора выглядит следующим образом:
1. Инвестор открывает свой личный счет у брокера, и переводит на него средства для формирования первоначального капитала; 2. Инвестор дает распоряжение брокеру учитывать его средства на PAMM счете в качестве инвестиций, где также учитываются средства других инвесторов управляющей компании и самой управляющей компании; 3. Управляющая компания производит торговые операции на финансовых рынках, в результате которых на PAMM счете образуется прибыль; 4. В конце каждого торгового дня или в режиме реального времени брокер производит подсчет прибыли, полученной на PAMM счете, по результатам которого каждый инвестор получает прибыль пропорционально его доли в PAMM счете; 5. По окончании отчетного периода брокер автоматически рассчитывает и перечисляет вознаграждение за управление PAMM - счетом управляющей компании в соответствии с договором, подписанным между управляющей компанией и инвестором. Оставшиеся средства участвуют в дальнейших торговых операциях.Брокерские компании, с которыми мы сотрудничаем, имеют разные методы реализации PAMM технологии: Dukascopy , Альпари .
На рисунке представлена упрощенная схема работы PАММ счета:
